Финансовая модель: часть, ради которой читают план
Текстовые разделы можно написать по-разному, финансовая часть либо сходится, либо нет. Это единственное место в плане, где проверка занимает минуту.
Что должно быть посчитано
Стартовые вложения
Всё до первого рубля выручки, включая запас.
Доходы по месяцам
С выходом на плановую загрузку, а не сразу.
Расходы
Постоянные и переменные отдельно — иначе не посчитать точку.
Точка безубыточности
Сколько нужно продавать, чтобы выйти в ноль.
Окупаемость
Через сколько месяцев вернутся вложения.
Сценарии
Пессимистичный и оптимистичный рядом с основным.
Почему расчёт стоит вести таблицей, а не текстом
Потому что цифры в плане меняются. Аренда оказалась выше, поставщик поднял цену, открытие сдвинулось на месяц — и весь расчёт надо пересобирать. В таблице с формулами это правка одной ячейки, в тексте — переписывание раздела.
И потому, что языковая модель, считающая «в уме», ошибается на длинных рядах. Надёжный вариант — когда арифметику выполняет код, а формулы остаются внутри файла и их видно.
Главное правило
Исходные цифры вводите вы: аренду, зарплаты, закупку, чек. Подставленные вместо них «правдоподобные» значения делают план убедительным и бесполезным.
Собрать финансовую часть таблицей
Дайте свои цифры — заберите .xlsx с расчётом и сценариями.
Поставить задачу →Частые вопросы
На какой срок считать?
Обычно на год помесячно и на три года укрупнённо. Для мер господдержки горизонт задаётся требованиями.
Нужно ли учитывать налоги?
Обязательно — вместе со взносами. Их отсутствие самая частая причина, по которой план не сходится.
Можно ли получить расчёт отдельным файлом?
Да, финансовую часть удобно забирать таблицей .xlsx с живыми формулами.